حرية ـ (1/3/2025)
أودع مصرف “سيتي غروب” الأميركي من طريق الخطأ 81 تريليون دولار في حساب أحد عملائه بدلاً من 280 دولاراً، وفق ما أفاد تقرير نشرته صحيفة “فاينانشيال تايمز” أمس الجمعة.
وحدث هذا التحويل المالي الخاطئ في أبريل (نيسان) الماضي بعدما أخفق في رصده موظف مسؤول عن الدفعات وموظف آخر مسؤول عن التحقق من صحة المعاملات قبل الموافقة عليها، وفق المصدر ذاته.
وتمكن موظف ثالث في البنك من اكتشاف الدفعة بعد 90 دقيقة من تحويلها. وجرى عكس عملية التحويل بعد ساعات، وفق تقرير داخلي اطلعت عليه الصحيفة.
وذكر التقرير أن تحويل هذا المبلغ جاء بسبب خطأ في إدخال البيانات ونظام نسخ احتياط بواجهة مستخدم غير ملائمة.
وقال المصرف لوكالة الصحافة الفرنسية إن دفع هذه الأموال لم يكن ليحصل على أي حال لأنه لا يملك هذا المبلغ.
وذكر “سيتي غروب” في رسالة بالبريد الإلكتروني أمس أن “ضوابط التحقيق (الخاصة به) حددت بسرعة خطأ في التحويل بين حسابين في المصرف وقمنا بعكس الإدخال”.
وأشار المصرف إلى أن آلياته “كانت ستمنع أيضاً خروج الأموال من البنك”.
وأضافت المؤسسة، “بينما لم تكن هناك عواقب على البنك أو عميلنا، فإن هذه الحلقة تسلط الضوء على جهودنا المستمرة لمواصلة القضاء على العمليات اليدوية وأتمتة الضوابط”.
وأخطر “سيتي غروب” السلطات المالية الأميركية بالدفعة الخاطئة، متحدثاً عن “حادثة كادت تؤدي إلى وقوع خطأ”، بحسب مصدر نقلت عنه صحيفة “فاينانشيال تايمز”.
وفي يوليو (تموز) 2024 فرض “الاحتياطي الفيدرالي الأميركي” (البنك المركزي) والهيئة التنظيمية المصرفية “OCC” على البنك غرامة قدرها 135.6 مليون دولار بسبب قصور في التحقيق بالضوابط الداخلية وإدارة الأخطار.
واعتبرت الهيئتان التنظيميتان أن البنك النيويوركي فشل في الوفاء بالالتزامات التي قطعها في إطار اتفاق توصل إليه مع السلطات الأميركية عام 2020، والذي ينص على دفع غرامة أولية قدرها 400 مليون دولار.
